近日，建行深州长江支行通过智能风控系统与警银联动机制，快速识别并阻止一起网络刷单诈骗案件，成功保全客户5万元资金，有效维护了群众财产安全。


当日14时许，一名年轻男性客户前往建行深州长江支行办理5万元现金取款业务。银行智能风控系统触发“请君入瓮”与“快进快出”双重预警，提示该账户存在异常交易风险。工作人员核查发现：该账户于当日凌晨2时许密集入账近千笔2元“运费退款”，当日13时又通过网贷平台借款5万元并转入账户。面对工作人员询问资金来源及用途，客户神情紧张，声称款项为“家人转账用于还款”，却无法提供转账人信息，回答前后矛盾。


发现可疑情况后，柜员以“系统复核”为由暂缓业务办理，营运主管立即启动反诈应急响应机制，同步联系深州市公安局反诈中心。警方通过快速核查锁定客户家属信息，联合银行工作人员开展劝阻。经多方耐心劝说，客户最终承认被诱导参与网络刷单骗局，其贷款取现目的是将资金转交诈骗分子。


深州市公安局反诈中心对该行的高效处置给予高度评价。建行深州长江支行表示，未来将深化反诈长效机制建设，强化柜面问询与厅堂预警，常态化开展适老化反诈宣传，持续筑牢金融反诈第一道防线。


作者：孟世泽、门池