为加强反洗钱内部管理、提升反洗钱人员的履职意识，日前，工行衡水河西支行召开专题会议，明确要求反洗钱岗位人员务必按时回复，确保内容真实。


提升履职思想认识。要求反洗钱岗位人员严格执行总行相关规定，提升反洗钱履职主动性，切实将反洗钱工作要求融入到业务流程、日常管理和具体操作之中。按照“谁的业务谁负责”原则，加强协同联动，防止出现真空地带，确保反洗钱工作部署落实到位。


压实履职主体责任。要求反洗钱岗位人员务必每日登陆反洗钱系统，及时回复系统数据，避免逾期。反洗钱岗位人员应强化履职，合理采取尽职调查措施，认真审核客户的身份、资金和交易等相关信息，在要求的时限内反馈调查结果，确保回复内容真实，后续控制措施有效。


提高风险识别能力。加强日常业务监测，如发现客户账户资金往来异常，客户行为可疑，或发现其他洗钱风险状况，应及时在反洗钱监测系统中报告。熟悉新型电诈账户的风险特征，通过合理方式了解资金真实用途，如存在风险应及时报警，以挽回经济损失。及时完善客户信息，夯实反洗钱工作基础。