9月24日至26日，由阿里云主办的2025云栖大会在杭州云栖小镇国际会展中心举办。这场科技盛会汇聚了全球顶尖的AI技术与行业实践，金融证券投顾服务作为AI渗透的核心领域之一，正经历从“工具辅助”到“全流程重构”的范式变革。在此背景下，深圳市国诚投资咨询有限公司（简称“国诚投顾”）作为合作伙伴深度参与此次科技大会，旨在通过前沿技术洞察与行业实践碰撞，探索AI赋能金融服务的破局之道。

　　一、科技赋能，AI重塑金融证券服务内核

　　在证券投顾行业，人工智能赋能金融已不再是一个新鲜话题。早期，AI更多地作为工具辅助人工，例如利用模型进行简单的数据筛选，帮助投顾人员快速获取相关信息。然而，随着技术的不断进步，这种浅层次的辅助已无法满足行业发展的需求。当下，AI正深度嵌入投研、交易、风控全流程，试图实现从市场分析、策略生成、交易执行到风险预警的全流程闭环。

　　以市场分析为例，AI可以实时收集和分析海量的市场数据，包括股票价格、交易量、新闻资讯等，通过深度学习算法挖掘数据背后的潜在规律和趋势，为投顾人员提供更全面、准确的市场洞察。在策略生成方面，AI可以根据不同的市场情况和投资目标，自动生成多种投资策略，并通过模拟回测评估策略的有效性和风险水平，为投顾人员决策的生成提供参考依据。在交易执行和风险预警环节，AI可以实时监控交易过程，及时发现异常交易行为，并根据预设的风险指标发出预警信号，帮助投资者及时调整投资策略，降低风险。

　　二、垂直落地，大模型突破金融细分场景“好用”门槛

　　当前，AI在通用领域取得了快速发展，但在金融证券的投顾、量化、资管、合规等垂类场景中，仍面临着诸多落地难题。金融行业具有数据复杂、风险敏感、监管严格等特点，要求AI模型必须具备良好的数据适配性和风险可控性。

　　数据适配是AI在金融领域落地的关键。金融数据来源广泛、格式多样，包括结构化数据和非结构化数据。如何对这些数据进行有效的清洗、整合和分析，是AI模型能够准确运行的前提。同时，金融数据还具有时效性和动态性的特点，市场情况随时可能发生变化，AI模型需要及时更新和优化，以适应不断变化的市场环境。风险可控也是金融行业对AI应用的重要要求。金融交易涉及大量资金，一旦出现风险，可能会给投资者带来巨大损失。

　　在此次云栖大会上，国诚投顾通过和专业行业人员进行深度交流，充分了解了AI在匹配行业特性、解决场景痛点、实现从“能用”到“好用”的关键技术突破与实践案例。

　　三、金融平权，AI打破服务壁垒，让普惠从“概念”变“现实”

　　优质金融服务长期面临“成本、覆盖、风控”的“不可能三角”：降低服务门槛意味着扩大覆盖范围，但可能牺牲风控质量；强化风控则需投入更高成本，限制服务可及性。AI技术的介入，为破解这一难题提供了新思路。

　　AI可以通过降低投研成本、优化服务流程、精准匹配需求等方式，让普通投资者也能享受专业金融服务。在投研方面，AI可以自动收集和分析大量的市场数据，为投资者提供实时、准确的市场信息和投资建议，减少了人工投研的时间和成本；在服务流程方面，AI可以实现自动化和智能化的客户服务；在需求匹配方面，AI可以根据投资者的风险偏好、投资目标、资产状况等因素，为投资者匹配适合的金融产品和服务，提高了投资的针对性和有效性。

　　四、AIGC价值重构，金融内容从“简单生产”升级为“精准赋能”

　　此次云栖大会上，AIGC在金融领域的应用成为了一个热门话题。在金融领域，内容生产一直是信息传播和投资者教育的重要环节。传统的金融内容生产主要依靠人工撰写和编辑，效率低下且难以满足投资者多样化的需求。随着AIGC（人工智能生成内容）技术的发展，金融内容生产迎来了新的变革。

　　在内容生产方面，AIGC可以根据投顾老师预设的主题和风格，自动生成高质量的金融文章、报告、视频等内容，大大提高了内容生产的效率和质量；在专业解读方面，AIGC可以结合金融知识和算法模型，对复杂的金融数据进行深入分析和解读，为投资者提供更专业、易懂的信息；在精准推送方面，AIGC可以根据投资者的兴趣偏好、投资历史等因素，将个性化的金融内容精准推送给投资者，提高了信息的传播效果和投资者的决策效率。

　　五、AI浪潮下，国诚投顾的破局思辨与前行之路

　　2025云栖大会为国诚投顾提供了一个了解行业前沿动态、探索AI+金融落地新路径的宝贵机会。在参观过程中，国诚投顾深刻认识到了AI技术对金融证券行业的深远影响。不仅见证了技术突破带来的震撼，更深刻感受到行业对“技术向善”的坚守——无论是普惠服务的拓展，还是风险防控的强化，亦或是投资者教育的创新，科技始终应服务于金融的本质：提升资源配置效率，守护财富安全，促进社会公平。

　　当AI不再局限于“效率工具”的定位，而是成为重构行业生态的基础设施，证券投顾机构的角色也需从“信息中介”转向“价值伙伴”。在这场变革中，如何平衡技术创新与合规底线，如何协调技术理性与人文温度，将是所有金融行业从业者需要持续思考的命题。国诚投顾将积极借鉴行业先进经验，结合自身业务特点，加快实现从传统投顾服务向智能化、个性化服务的转型升级，在AI+金融的新时代浪潮中抢占先机，为投资者提供更加优质、高效的投顾服务。

编辑：牟玉珍