今年以来，农行衡水分行扎实推进反诈防诈专项行动，持续强化柜面风险识别、账户排查和警银联动劝阻，全力守护人民群众财产安全。截至6月末，全行累计成功堵截个人涉案账户9户，拦截涉案资金19.2万元。


近期，该行新桥西支行成功堵截一起网络交友诱导转账电信诈骗，为客户挽回经济损失2万元。当日，一名客户到网点办理信用卡取现业务，柜面工作人员严格落实反诈穿透式问询制度，在业务办理过程中敏锐发现客户行为及交易情况异常。工作人员立即暂停业务，耐心细致核实资金用途及交易背景。


经深入了解，客户通过陌生交友软件结识所谓“金融服务专员”，正准备按照对方远程指引操作转账，交易模式高度符合电信诈骗特征。网点第一时间启动反诈应急处置机制，迅速对接反诈中心核查风险，并联动属地派出所到场协助劝阻。通过工作人员与民警联合开展反诈宣讲、剖析诈骗套路、讲解典型案例，客户最终彻底认清骗局本质，主动放弃转账操作，成功保全资金。


此次成功拦阻是衡水分行常态化反诈履职的缩影。该行持续夯实反诈工作基础，常态化开展全员反诈培训和情景演练，严格规范柜面问询、风险排查、应急上报全流程，紧盯高频诈骗交易场景，做到早识别、早预警、早处置。同时依托厅堂阵地持续开展精准反诈宣传，提升群众风险防范意识。


下一步，农行衡水分行将持续织密反诈防护网络，深化警银联动机制，以专业、高效、严谨的金融服务筑牢反诈安全防线，切实守护群众资金安全。


作者：郭宏珠