今年以来，景州农商银行紧盯代理寿险业务高质量发展目标，以“强组织、优机制、拓场景、守合规”为核心举措，靶向攻坚破解发展难题，业务成效突出。截至目前，全行代理寿险保费收入371万元、中间业务收入38万元，稳居全省农信系统首位。


强化组织统筹，压实责任链条。由行领导牵头成立代理寿险业务专项工作小组，构建“一把手”负总责、分管领导抓落实、部门协同联动、网点高效执行的闭环工作机制。累计开展3场专项培训、2场业务推进会，围绕产品特点、营销技巧及合规要求精准解读，统一全员思想、明晰“分层营销、精准触达”路径，确保各项部署落地落细、执行到位。


优化考核激励，激发内生动力。将代理寿险业务指标按“网点—团队—个人”三级层层分解，制定差异化考核方案，明确个人销售保底与冲刺双目标。同步出台专项激励政策，对达标个人及团队予以现金奖励，实行“周进度通报、月奖励兑现”，营造比学赶超、争先进位的浓厚氛围。


深化客户经营，提升转化效率。聚焦存量优质客户、潜力中青年客群、高净值客户等群体，实施分层分类精准营销。累计开展主题沙龙、理财茶话会、家庭保障讲座等各类活动12场，覆盖客户800余人次，以“一对一咨询+场景化体验”模式精准对接客户保障需求，有效提升客户粘性，活动现场转化率达23%。


聚焦场景拓展，实现批量获客。深耕企业及商户场景，面向大型企业员工、优质商户经营者等客群，量身定制“寿险产品+增值服务”综合保障包，配套提供健康体检、免费法律咨询、金融知识培训等增值服务。现已成功与3家大型企业达成合作，推动批量代发与寿险业务联动发展，新增批量客户寿险保费115万元。


严守合规底线，筑牢风险防线。始终将合规经营贯穿代理寿险业务全流程，组织全员开展2次合规专题培训，重点学习销售行为规范、禁业条款及投诉处理流程。同步开展全员闭卷考试，合格率达100%，持续强化销售人员合规意识，坚持业务拓展与风险防控“两手抓、两手硬”，实现零合规投诉、零风险事件。


创新裂变模式，拓宽获客渠道。启动“老客户推荐计划”，建立积分奖励机制，老客户成功推荐新客户投保可累计积分兑换礼品或增值服务，推荐3人以上投保的老客户额外享受免费体检服务。该模式有效激活存量客户资源，累计吸引20名老客户参与推介，成功拓展新客户20名，新客保费贡献占比达31%，形成“以客拓客”的良性循环。


下阶段，景州农商银行将紧扣代理寿险业务发展目标，深化三方联动，拓宽场景渠道，以科技赋能精准营销，以专业服务提质增效，奋力实现保费与中间业务收入双提升。


作者：张丽