今年以来，故城联社主动应对市场变化，以精细化管理与市场化运作为导向，聚焦“控风险、提能力、增效益”三大目标，全力打造资金营运增收创效新引擎。截至11月末，资金营运余额85.02亿元，实现营运收益3.76亿元，同比增加0.38亿元，综合资金收益率达3.52%。


筑牢防线，夯实资金营运“压舱石”。该联社坚持将控风险放在首要位置，构建全覆盖、全流程立体化风控体系，确保资金业务稳健运行。一是健全治理架构。严格落实法人治理要求，清晰界定董事会、经营管理层及相关专门委员会在资金营运中的管理职责，形成决策、执行、监督相互制衡的治理机制。二是强化集体决策。充分发挥资金营运管理委员会与风险管理委员会职能，对资金营运整体策略、风险限额、债券投资比例与规模等重大事项进行集体审议与决策，从源头把控业务风险。三是完善制度体系。先后制定并完善《资金业务管理办法（试行）》等11项制度，全面规范业务授权、审批、交易、评估等各环节操作，为资金营运提供坚实制度保障。四是严格流程管控。明确前、中、后台岗位分离与职责边界，搭建各司其职、协同配合、相互监督的运行框架。加强对交易对手的准入审核、持续监测与名单动态管理，定期开展业务自查自纠，对发现问题建立台账、深挖根源、彻底整改，确保业务运作规范严谨。


锤炼内功，锻造专业人才“主力军”。该联社将人才与能力建设作为资金营运可持续发展的根本，多措并举提升员工专业素养与市场竞争力。一是深化学习培训。持续组织对宏观经济政策、金融市场动态的专题学习与分析，增强市场预判敏锐度。积极选派业务骨干参加省联社、衡水农商银行组织的专业培训，并赴先进地区交流考察，学习借鉴成熟的管理经验与投资策略。二是推动持证上岗。鼓励并组织前后台业务人员参加本币交易员、中债、上清登记托管结算等专业资格考试，实现关键岗位人员100%持证上岗，为业务安全合规开展奠定坚实基础。三是培育合规文化。定期召开资金业务典型案例分析会，深刻揭示违规操作的危害与后果，强化全员风险意识和合规自觉。加强业务流程与风险点的日常研判，确保各项操作风险可控、合规底线牢固。截至11月末，召开资金业务典型案例分析会4次。


精准施策，打好增收创效“组合拳”。在严控风险的前提下，该联社通过灵活配置与主动管理，最大化提升资金运营效益。一是优化资产配置结构。根据市场形势与流动性状况，动态调整投资策略，采取“国债+政策性金融债+高评级地方债+同业存单”的多元组合配置模式，优化风险权重，平衡安全性与收益性。加强对经济金融趋势的研判，适时开展波段操作，捕捉市场波动中的交易机会。二是提升资金流转效能。科学搭建资金池管理与支付架构，灵活运用同业存单、债券买卖、质押式回购等多种工具进行组合运作，构建兼具低风险与高流动性的资产组合，有效盘活资金存量，加快周转速度，全面提升资金使用效率。


通讯员：王亚男