为进一步提升员工的反洗钱能力、增强客户反洗钱意识，近日，工行衡水武邑支行利用晨会时间组织员工学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《关于个人客户分拆购汇业务的风险提示》等有关内容，确保反洗钱工作有效开展。


网点开展宣传活动，营造良好的反洗钱社会氛围。在网点悬挂反洗钱标语、张贴反洗钱宣传海报、摆放宣传折页，向前来办业务的客户发放宣传资料，进行风险提示。针对老年群体，反复提示其保护好身份证和银行账户信息，不轻信陌生电话和信息，不向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、银行账号等情况，不轻易点击可疑链接和告知陌生人验证码，让客户对反洗钱工作深入了解。


开展进社区、进乡村、进学校宣传活动。利用网点批量外出发卡、外拓营销等契机，发放宣传折页。针对社区居民、学生、农民工等重点群体，对洗钱、电信网络诈骗等案件频发的重点区域和行业领域开展针对性宣传，普及反洗钱知识。


强化员工自身尽调职责，做好日常工作。业务办理人员按要求做好客户身份识别工作以及业务意愿，全部完整采集和保护客户身份资料，确保客户身份信息的真实性和完整性；对分行发布的账户风险排查表逐一进行排查，对相关可疑账户采取有效措施防控风险；强化开户变更管理，针对新开账户和变更账户，积极开展回访，严格把关网银限额，使网银设定限额与客户真实经营情况相符，借助反洗钱系统、“e企查”、“融安e信”等查询工具，重点核查是否存在可疑特征。


加强内部合规培训，提高员工的合规意识和能力。要求员工严格遵守反洗钱相关法律法规和规章制度，定期对全行的反洗钱工作进行监督和检查，坚决排除洗钱风险，确保反洗钱工作的合规性和有效性。


下一步，工行衡水武邑支行将继续深化反洗钱工作，提高风险防范意识，加强内部管理，使反洗钱工作落到实处。在保障金融安全、服务社会经济发展的道路上，武邑支行坚定不移地履行职责，为构建和谐、稳定的金融环境贡献力量。


通讯员：胡天姿