近日，金融监管“利剑”又重重落下，浦发银行因“相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等”主要违法违规行为被国家金融监管总局处罚1560万元。


与此同时，高红、何刚、陈从治、孔令孜、任威、黄乃嘉被警告并罚款共计30万元。此外，多名责任人被禁业，其中3人被禁业超10年。比如，穆矢被禁止15年从事银行业工作，杨再斌被禁业13年，鲁志勇被禁业12年，代行被禁业9年，裴英浩被禁业7年，李沛被禁业6年，张玉东被禁业5年。


无独有偶。浦发银行被重罚“千万级”的另一笔罚单发生在今年10月底，即浦发银行因相关互联网贷款、代销等业务管理不审慎被国家金融监管总局处罚了1270万元，相关责任人何荣被警告并罚款7万元。


2025年初以来，浦发银行吃的几十万乃至“百万级”罚单就多了，拒不完全统计，累计至少1362万元。


比如今年1月，浦发银行泰州分行因项目贷款贷前调查缺失、贷后管理失职及个人贷款资金被挪用被罚105万元。


今年4月， 浦发银行安阳分行因贷后管理不到位、个人消费贷款管理不到位、违规处置不良贷款等被罚245万元。


今年6月，浦发银行郑州分行因未按规定履行客户身份识别义务被人民银行罚款100万元。


今年7月，浦发银行北京分行因以不正当手段发放贷款等人民银行被罚245万元，浦发银行重庆合川支行因违反账户管理规定、违反金融统计管理规定、占压财经资金等被人民银行罚款117.5万元。 


今年8月，浦发银行南昌分行因违规发放贷款被罚30万元，相关责任人李街华被警告并罚款6万元。


今年9月，浦发银行台州分行因“并购重组服务收费质价不符；超借款人实际融资需求发放流动资金贷款等”被罚120万元。当月，浦发银行重庆涪陵支行因贷款“三查”不尽职 被罚35万元。


今年10月，浦发银行合肥分行因违反账户管理规定等6宗违法行为被人民银行处罚87.6万元。


今年11月，浦发银行淮安分行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被罚25万元；宜昌分行因贷后管理不尽职，流动资金贷款被挪用被罚32万元；龙岩分行因个人贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位等被罚70万元。


今年12月15日，浦发银行昆明分行因贷款“三查”严重不尽职被罚款50万元，相关分支行被罚款70万元，合计120万元。不久，浦发银行遵义分行因贷款 “三查”不尽职、向首付款来源于房企的关联企业违规发放按揭贷款被罚30万元。


综合以上所有罚单，浦发银行今年以来至少被罚了近4200万元。频繁被罚且有两张千万级罚单，已说明其合规管理亟待加强。去年底颁布并在今年3月初正式实施的《金融机构合规管理办法》，规定金融机构应当在机构总部设立首席合规官，原则上应当在省级分支机构或一级分支机构设立合规官。为此，年初以来包括华夏银行、江苏银行等纷纷设立首席合规官，近来平安银行、兴业银行等也纷纷跟进，从而强调及凸显合规管理的独立性。


作者：金燕

数据来源：国家金融监督管理总局