近日，一场与时间赛跑的反诈阻击战在工行阜城支行上演，银行员工凭借敏锐的风险意识和高效的警银协作机制，仅用1小时便成功堵截一笔3万元涉诈现金取款，及时为群众挽回财产损失。


事发当日，工行阜城支行接到当地公安局反诈中心紧急协查通知，称一名受害人可能正在县域内某银行网点办理大额取现业务。该支行立即启动应急预案，全员进入“战时状态”：一方面对当日已完成业务逐笔回溯核查；另一方面在后续工作中对符合特征的交易保持高度警觉，强化客户身份识别。


“叮——”柜台叫号声打破平静。一位中年客户径直走向窗口，要求支取3万元现金。这一金额与警方通报高度吻合，触发柜员小刘的警觉。“您这笔资金用途是？”面对标准问询，客户自称用于“门店装修”，应答逻辑缜密。然而，正是这份“无懈可击”的回应，让接受过反诈特训的小刘嗅出异常——话术模板化、情绪过度平稳，恰是受骗者被深度洗脑的典型特征。


“系统需主管授权，请您稍候。”小刘以业务流程为由按下暂停键，同步向网点负责人汇报。后者立即连线反诈民警，并通过电话与客户展开“攻心对话”。民警以“账户存在异常需进一步核实”为切入点，巧妙引导客户回忆资金往来细节。20分钟后，客户逐渐意识到陷入骗局，坦承其所谓“装修取款”实为向虚假投资平台转账的提现。此时，民警已火速抵达现场，将受害人带回公安机关协助调查。


此次成功识别并拦截被诈骗客户，凸显了银警联动机制的关键作用，有效保护了群众财产安全。


通讯员：邹琦