在保险行业这片充满挑战与机遇的领域里，有一位女性以其卓越的专业素养和不懈的努力，赢得了客户的广泛赞誉。她就是新华保险安平支公司的业务经理刘云云。自2014年入司以来，刘云云已默默耕耘了11个春秋，期间为2553位客户量身定制了1422份保单，累计协助客户完成理赔金额达111万元，用实际行动践行着“专业换安心，长期换信任”的服务理念，成为了众多家庭的“风险守护者”。



从续收服务中不断淬炼 "服务基因"


2014 年入司后，刘云云从续收服务做起。这份看似琐碎的工作，让她深刻理解了保险服务的本质。"续收不是简单催缴保费，而是守护保障的连续性。" 十年续收经历，让她练就了三项 "独门绝技"：对客户家庭情况了如指掌的 "生活图谱"，对理赔流程烂熟于心的 "同理心"，以及"把服务做在客户开口前"的敏锐度。这些沉淀成为她后来转型的宝贵财富，让她在定制保障方案时，总能精准捕捉到客户的实际需求。


“三重角色”诠释保险人专业担当


懂需求的 "翻译官"是刘云云的第一个标签。面对晦涩的保险条款，她总能转化为客户听得懂的 "风险语言"。给年轻父母讲定期寿险，她不说 "保额100万、缴费 20年"，而是解释为 "给房贷和孩子18岁前的生活费上把安全锁"；向创业者介绍重疾险，她会类比"像给生意装了备用发电机，生病时仍有周转资金"。这种通俗化的解读，让保险条款不再冰冷。


不推销的 "规划师"是她的另一重身份。她拒绝 "一套方案卖所有人"，坚持先算 "家庭风险缺口" 再匹配产品。有客户纠结 "家庭年收入30万该先保大人还是孩子"，她列出清晰账目：房贷50万+孩子教育20万=70万保障底线，明确"先保家庭经济支柱" 的优先级。甚至会劝客户"先配齐百万医疗险，再考虑重疾险"，避免过度消费。曾有客户想给婴儿买高额重疾险，她建议先用200元的百万医疗险覆盖大额支出，待预算宽裕后再补充，这种 "不为销售而销售" 的态度赢得了广泛信任。


而长期在的 "服务者"形象，更让她成为客户心中的 "定心丸"。她的手机 24 小时开机接听保险咨询，每年主动为客户做 "保单年检"。客户换房后房贷增加，她会提醒调整寿险保额；孩子升学时，她提前算出教育金最优领取方式等。这种持续的服务，让保单真正跟着家庭生命周期成长。


用信任构建长期服务的正向循环


"客户经营的核心是长期信任+家庭全周期保障"，这是刘云云坚守的理念。她为每位客户建立家庭保障电子档案，客户随时可查 "全家保障够不够"。结合社会热点发送的"非推销信息"更是暖心：流感季提醒补充医疗险特药责任，新规出台后说明保单是否受影响。这些细节强化了 "你在为我着想" 的认知，也自然提升了客户粘性。


熟悉刘云云的人都知道她的反差感：平时温婉内敛，处理起客户事务却像 "小马达" 般高效。"保险的本质不是卖保单，是用专业解决问题，用服务积累信任。" 11年时间，刘云云用专业与温度，编织了一张覆盖家庭全周期的保障之网。那些她亲手定制的1422份保单，经手的111万元理赔款，守护的2553个家庭，都是对"保险即安心"的最好注解。