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近日，衡水农商银行人民支行员工凭借敏锐的风险意识和专业的处置流程，成功拦截一起利用虚拟货币交易骗取个人账户信息的电信诈骗，协助公安机关为客户挽回经济损失数十万元。

当时，客户张某来到衡水农商银行人民支行申请将个人银行卡非柜面交易额度提升至单笔及日累计20万元，称需接收“朋友借款”用于北京就医。经办柜员谭润山在业务审核中发现异常，客户对“非柜面限额”专业术语的使用超出普通储户范畴，且在询问资金用途时表述前后矛盾。随后，工作人员郑茜进一步沟通，在查看客户微信聊天记录时，发现“π币”“π余额”“持币人银行卡开通手机银行”等关键词，以及身份证、银行卡排版照片，迅速锁定该交易涉嫌虚拟货币洗钱与个人账户信息盗取。

确认风险后，该行15分钟内启动三级应急响应机制，前台柜面暂停业务办理并稳住客户，中台风控部门即刻冻结账户资金并提取虚拟币平台操作日志等电子证据，后台同步向总行反洗钱负责人及公安机关报送预警。同时，他们向警方提交张某账户的虚拟币截图、证件照片等关键证据链，并配合控制涉案手机，以嫌疑人聊天记录为突破口协助展开侦查，最终成功侦破此案。