近年来，随着科技发展和金融业态的不断创新，电信网络诈骗犯罪手段层出不穷，严重威胁人民群众财产安全。作为金融服务的核心机构，沧州银行衡水分行营业部始终将客户资金安全放在首位，积极履行社会责任，利用系统优势，深化警银协作，开展精准宣教，全方位、多层次构筑反诈“防火墙”，坚决守护好百姓的“钱袋子”。


深入社区开展反诈宣传活动。


科技赋能，打造智能风控“铁闸门”。科技是防范诈骗的第一道防线，该行充分利用系统特点及优势，运用风控反欺诈系统、反洗钱监测系统等，对异常交易行为（如高频小额试探转账、陌生账户大额转账、交易时间地点异常等）进行7*24小时实时监测与分析。另外，对新开立账户实施更严格的身份校验和风险评估，根据客户身份背景、交易习惯等实施差异化风险管理策略，对异常账户采取限制非柜面交易、降低交易限额、添加灰名单等管控措施。


精准宣教，提升全民反诈“免疫力”。防范诈骗，提升公众风险意识和识别能力是关键。该行坚持“预防为主、宣教先行”的理念，开展形式多样、内容丰富的反诈宣传活动。在营业网点醒目位置张贴反诈海报、摆放宣传折页，滚动播放反诈警示视频和标语。大堂经理、柜员在办理业务时主动“多问一句、多提示一次”，特别是对办理转账汇款业务的老年客户、学生等易受骗群体进行重点风险提示。同时，充分利用抖音、快手等定期推送反诈小视频、小案例、最新诈骗手法揭秘、安全用卡指南等，通过通俗易懂、生动有趣的反诈短视频等提升传播效果。


警银联动，构筑协同反诈“共同体”。打击电信诈骗需要全社会协同发力。该行与公安机关反诈中心建立了高效、顺畅的联防联控机制。设立反诈工作小组，设置反诈工作专员，一旦接到公安机关的涉案账户查询、紧急止付等指令，确保第一时间响应处理，同时，主动向公安机关移送可疑账户线索。日常业务办理过程中，如遇可疑人员办理开卡、转账、取现等业务，第一时间与反诈中心核实情况，为进一步做好客户排查与甄别提供依据与保障。


打击电信诈骗是一场持久战。沧州银行衡水分行营业部将持续加大科技投入，深化风险防控，创新宣教形式，强化警银协作，以更坚决的态度、更有力的措施、更完善的机制，筑牢金融安全防线，为构建安全、稳定、和谐的金融环境贡献力量，守护好每一位客户的财产安全。


通讯员：高佳蕾