电信诈骗层出不穷,骗子把戏花样百出。近日,沧州银行衡水红旗支行接到疑似电信诈骗犯罪线索,迅速对可疑账户进行分析甄别,充分运用银警协作机制、内外联动,成功拦截近120万元的电信诈骗款,为客户挽回经济损失。


“对方说是我的领导,急用一笔钱,让我转账!”前不久,市民张先生怀疑自己收到电信诈骗信息,信息内容涉及户名为李某某,开户行为沧州银行衡水红旗支行。接到张先生的反映后,银行工作人员怀疑诈骗人员正在使用李某某账户进行犯罪活动,立即提高警惕安排专人查看李某某开户信息及账户交易流水,发现该账户在近三日进行了多笔转账交易,呈现向“中国红十字会总会”转款进行小额试探交易、大额资金集中转入分散转出、快进快出且账户不留余额等可疑特征。


事发下午16时14分,沧州银行红旗支行确认李某某账户存在可疑交易后立刻启动《衡水分行反电信诈骗紧急处理应急预案》,时刻准备对该账户采取限制措施。沧州银行衡水分行迅速就此情况与“衡水市反电信网络诈骗中心”取得联系,向中心警员详细汇报了该账户的可疑情况。经核实,反诈中心警员告知该行李某某账户确为电信诈骗涉案账户。


然而,就在银行采取应急预案的同时,李某某账户又入账118万元。千钧一发之际,银行立即对李某某个人账户进行了只收不付的限制措施,成功拦截近120万元诈骗款。随后该行接到衡水市反诈中心消息,被骗人为深圳某单位会计,诈骗人冒充其领导让被骗人将资金打入李某某账户。


从接到疑似诈骗线索至对诈骗账户采取限制措施全过程仅用7分钟,为客户却挽回百余万的经济损失。为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势,牢牢守住人民群众“钱袋子”,营造和谐稳定的金融环境,沧州银行衡水红旗支行积极开展了电信网络诈骗治理工作。通过组织全行员工认真学习“防范电信诈骗”宣传手册、观看警示教育片等形式,使员工充分了解了电信网络诈骗、跨境赌博等常见套路和手段,切实增强员工的警惕性和防范意识。


在此,银行向广大市民发出提示:突然有领导干部添加你QQ、微信的,要谨慎甄别。特别是涉及转账、汇款等,务必通过电话、见面等途径核实确认。在生活和工作中要注意保护好个人及单位信息,以防被诈骗分子掌握从而实施精准诈骗。如果发现被诈骗,请保存好聊天信息和转账记录等证据,及时报警。