近日，杭州分公司销售团队精准识破 “高额返利理财”诈骗案，协助客户追回已下放资金，阻止客户将大额贷款投入庞氏理财骗局，切实保住客户数十万资产。
客户通过百度广告联系公司咨询银行贷款业务，顾问王旭东沟通后客户到司洽谈，下午手续办结后第一笔资金成功到账，不料客户银行卡因大额快进快出触发银行风控预警，资金无法转出。处理风控过程中，销售一部总监邵高杰耐心询问客户资金去向，客户只含糊表示用于基金理财，言辞躲闪。当晚客户接到反诈中心核查电话，种种异常让销售一部副总监邵高杰心生警惕，当即沟通银行暂停剩余贷款放款，并邀约客户次日到店沟通。
起初客户百般推脱、情绪紧张，在邵高杰耐心疏导、逐条核对聊天记录与消费订单后，完整诈骗链条浮出水面。客户此前浏览广告报名消防安全师考证，缴纳4400元培训费却未能通过考试。随后培训机构人员联系他，称学费可全额退还，但必须加入专属群、下载陌生理财 APP参与投资返利。骗子宣称投100返30、投10万元返4万元，属于典型庞氏骗局套路，还要求客户在电商平台购买澳门塔门票、高价数码设备完成充值，规避资金监管。客户前期已亏损一万余元，骗子仍蛊惑其办理抵押贷款，计划贷款全部投入虚假理财账户。
摸清全部实情后，邵高杰全程陪同客户办理资金退回，协助客户取消价值数万元未支付数码产品订单，避免新增财产损失。他向客户细致拆解骗局套路，告知高息返利、贷款投资均是陷阱，大额投入后平台终将失联跑路。事后客户专程送来锦旗致谢二人尽心尽责、暖心守护。
长期以来，杭州分公司严守信贷风控规范，强化一线人员反诈识别能力。此次杭分伙伴凭借敏锐风险意识，及时拦截涉诈贷款业务，杜绝客户借贷亏空，是集团合规经营、守护客户资金安全理念的真实落地。
目前市面上诈骗手段层出不穷，从刷单返利到考证退费连环套路不断翻新，极具迷惑性，极易诱导客户虚构贷款用途、借贷参与非法投资，不仅会造成客户巨额财产损失，也会给公司带来合规风险。在此希望所有伙伴引以为戒，在接待每一位客户时充分沟通、细致问询，全面核实贷款真实用途，密切留意客户神色慌张、资金说辞前后矛盾、频繁接听陌生来电等异常信号，一旦发现可疑线索务必第一时间上报、及时介入处置，牢牢守住风控第一道关口。
原标题：东融杭州分公司慧眼识破庞氏骗局，协助客户追回数十万贷款资金
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