今年以来，中国人民银行衡水市分行全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作的决策部署，切实履行“支付为民”职责，与衡水市打击治理电信网络诈骗协调机制办公室（以下简称衡水市机制办）密切配合，督导辖内各银行机构采取一系列有力措施开展打击电信网络诈骗“资金链”治理工作，全力守护人民群众“钱袋子”。


完善“白名单”机制，提升风险防控精准度。指导各银行机构积极建设并完善“白名单”机制，针对不同客户类型及特定业务场景制定了详细的纳入标准和应用场景，有效提升了风险防控精准度和效率。截至9月末，全市各银行机构纳入白名单账户数量累计达到110万户，为构建安全、可靠的金融环境奠定坚实基础。


强化账户全流程管理，筑牢资金安全防线。督导辖内各银行机构全面加强账户管理，加大排查力度，对可疑账户及时采取管控措施，有效识别并管控潜在风险账户。对部分高风险客户或账户，采取延长开户审核、拒绝开户等措施，从源头堵截异常开户。指导各银行机构开展涉诈账户倒查，分析问题根源，及时堵塞管理漏洞。积极协助衡水市机制办查询和冻结止付涉诈账户，做好涉诈资金返还，保障人民群众资金安全。截至9月末，全市各银行共排查账户305.1万个，拒绝开户144个，堵截异常开户28起，拦截电信诈骗43件；开展涉案账户倒查846户，采取管控措施5.8万户；冻结止付账户5.67万个、涉及金额9000余万元；返还涉案资金1248.9万元；对9839个账户采取保护性措施，保护金额8945万元。


加强监督指导，压实机构主体责任。联合衡水市机制办召开年度工作会议，部署全年反诈工作，召开推进会通报新型诈骗手段。对涉诈账户较多的银行进行约谈，督导各银行机构对问题较多、风险防控不力的分支机构进行责任追究，切实提升银行机构风险防控意识和责任意识。今年以来各银行机构共进行内部通报78人次，扣减绩效3.24万元，采取其他追责形式4人次，有效强化了风险防控的责任落实。


深化宣传教育，提升公众防范意识。组织联合各银行机构持续开展防范电信网络诈骗宣传教育系列活动。通过在河北冀衡赛瑞化工有限公司、衡水老白干酿酒集团等重点企业以及爱琴海广场、人民公园、休闲广场、衡水湖马拉松赛广场等公共场所设立宣传点，面向社会公众广泛普及电信诈骗防范知识，切实提升群众的识别能力和防范意识。今年以来共开展各类宣传活动60余场次，发放各类宣传资料2万余份，接受现场咨询1500余人次，为营造全民反诈、全社会反诈的良好氛围发挥积极作用。