为深入贯彻中央金融工作会议精神，推进《金融机构合规管理办法》顺利实施，提升整体合规经营水平，今年以来，阜城农商银行紧紧围绕省联社党委“1357”战略规划，“五举措”强化合规经营，提升合规管理质效，筑牢高质量发展根基。


健全案防机制，扎紧合规经营“铁笼子”。一是阜城农商银行始终秉持“制度管人，流程管事”的管理理念，持续深化案件防控机制建设。通过系统性梳理、完善案防合规制度体系，推动制度管理、业务流程、风险管控与岗位职责的深度融合，构建起“以制度管业务、以制度管机构、以制度管人员”的合规管理新格局。二是印发2025年“合规管理提升年”活动方案，全力推进《金融机构合规管理办法》落地实施，严格落实强监管严监管行动方案。三是制定违规积分管理办法，充分发挥违规积分的惩戒和警示作用，增强员工自我约束、遵章守纪、风险防范的意识，进一步强化员工制度执行力。


压实主体责任，拧紧合规经营“安全阀”。一方面，年初层层签订案件防控目标责任状、遵守纪律合规操作承诺书、党风廉政建设和预防“三违”案件责任书，将防范经济犯罪、刑事案件、责任事故等风险领域纳入核心责任条款，全面压实各机构合规经营主体责任，推动形成“纵向到底、横向到边”的立体化风险防控格局。另一方面，在责任传导机制上，明确各机构“一把手”作为合规经营第一责任人，强化对业务条线及营业网点的履职督导。通过将合规管理成效与全年经营管理目标深度挂钩，建立“考核牵引、奖惩分明”的闭环管理体系，形成“一级抓一级、层层抓落实”的工作格局，确保合规责任压力传导到位、执行到位，为全行稳健运营注入责任动能。


强化监督检查，筑牢合规经营“防火墙”。一是持续健全风险监测预警与柜面风险防控体系，巩固业务部门、风险管理部门、内部审计部门“三道防线”，实现风险防控全流程、全领域覆盖。二是聚焦信贷手续合规性、大额资金流向、对公账户管理等关键环节与重点领域，通过扩大审计覆盖面、强化检查深度、前移监督关口，将风险隐患化解在萌芽状态。三是充分激活内部审计“免疫系统”功能，通过统筹推进常规审计、专项审计与飞行审计，构建多层次、立体化审计监督网络。采用“专项审计+突击审计”组合拳模式，高频次开展风险排查，对发现的违规问题坚持“零容忍”原则，以严肃问责倒逼责任落实，切实提升风险防控的震慑力与实效性，为业务稳健发展保驾护航。


加强员工管理，把好合规经营“总开关”。一方面，定期开展员工行为排查，重点加大对基层柜员、网点负责人、客户经理等重要岗位人员的排查力度，通过查看员工银行流水、征信报告核查等方式排查员工异常行为。另一方面，严格执行岗位轮换和强制休假制度，强化员工职业规范约束，将员工职业操守、八小时以外行为规范等要素纳入管理范畴，通过警示教育、监督考核等，引导员工筑牢思想防线，自觉树立“知敬畏、存戒惧、守底线”的职业操守，从源头上防范道德风险与操作风险，为全行稳健发展夯实人力根基。


培育合规文化，树立合规经营“发展观”。一是举办阜城农商银行2025年度经理（支行行长）大讲堂，通过班子成员带头宣讲、案例剖析、制度解读等方式推动合规管理理念向基层网点延伸，全体员工深学细悟岗位业务规章制度、岗位职责和操作流程，严格按照程序办事，全面落实各项内控管理制度。二是组织员工积极参加省联社举办的河北农信内控合规大讲堂，构建上下联动的学习矩阵，强化风险合规意识入脑入心。三是大力倡导“全员主动合规、合规创造价值”的合规文化，开展合规知识竞赛、合规演讲比赛等多种形活动，引导员工自觉养成遵章守纪、合规操作意识。


通讯员  沈靖 贾欢欢