为使广大群众知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，保障各项业务的快速健康发展，7月10日，沧州银行衡水深州支行员工走进顾家集团开展反洗钱宣传活动，进一步提升广大群众反洗钱意识，营造良好的金融市场秩序。
活动过程中，工作人员向顾家集团员工发放宣传折页，讲解出租、出借、出售银行卡行为的危害及法律后果，宣讲洗钱案例，现场答疑解惑，让群众深刻认识到反洗钱的危害，自觉远离洗钱和非法集资，守住自己的钱袋子，营造了“全民参与、遏制洗钱”的良好氛围。
金融知识普及：
什么是洗钱？常见的洗钱形式及危害有哪些？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过手段把它变成看似合法资金的行为和过程。
常见洗钱形式有：
1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。
2、化名存款或购置金融票证洗钱。
3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。
4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。
5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。
6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。
7、利用关联单位洗钱。
8、异地大额套取现金洗钱。
9、通过“地下钱庄”洗钱。
10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。
11、以民间借贷形式洗钱。
12、通过频繁的证券期货交易洗钱。
13、利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。
洗钱的危害有哪些：
第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。
第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。
第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
作者：张美洁
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