近日，工行枣强支行员工凭借高度的职业敏感性和专业的反诈能力，成功阻止一起针对困难群体的电信网络诈骗事件，帮助一名客户避免资金损失，以实际行动筑牢反诈防线，守护群众“钱袋子”。  


8月18日上午，一名50岁左右的女性客户来到工行枣强支行，要求将其银行二类账户升级为一类账户。柜员马丽杰在办理业务时，严格按照风控流程询问调额用途。客户含糊其辞，称需用于“网络平台提款”，且对具体操作支吾不清。结合日常反诈培训经验，马丽杰立即警觉客户可能遭遇诈骗，当即暂停业务并上报网点负责人。  


经进一步沟通，客户透露其通过某“帮扶工程”APP联系上“国家扶贫人员”，对方声称只需转账即可领取扶贫款。马丽杰判定这是典型的“洗钱”诈骗套路，随即与大堂经理共同向客户剖析诈骗手法，提醒风险。然而，客户仍心存侥幸，离开网点后继续与骗子通话，并试图按指令操作转账。  


马丽杰发现异常后，立刻示意大堂经理将客户请回营业厅。面对客户对“扶贫政策”的误解，网点迅速联系当地反诈中心。反诈中心工作人员随即与客户沟通，通过权威讲解和案例警示，明确告知客户正遭遇电信诈骗，并强调参与洗钱的法律后果。最终，客户彻底醒悟，主动放弃调卡操作，卸载可疑APP，避免了财产损失。  


工行枣强支行负责人介绍，该行常态化开展反诈培训、案例演练，严格落实“逢疑必问、逢疑必查、逢疑必阻”机制，强化员工风险识别与应急处置能力。此次事件中，从柜面拦截到警银联动，全程反应迅速、处置专业，展现了金融机构守护群众资金安全的社会责任。  


作者：高志飞