近年来，电信网络诈骗新型违法犯罪活动频有发生，诈骗手段不断翻新，严重危害人民群众财产安全。为进一步遏制电信网络诈骗新型违法犯罪活动势头，邮储银行衡水市分行积极贯彻落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求，多措并举筑牢金融反诈防护网，全力守护消费者“钱袋子”。


压紧压实主体责任。一是成立电信网络诈骗“资金链”治理专班，压实账户管理主体责任，采取多种手段对辖内营业机构账户分类分级管理情况进行监督检查，及时管控可疑账户、并对违规经办人员严肃问责。二是不断完善检查考核体系，把账户风险管控及反赌反诈等工作纳入常规检查与绩效考核，全面提升全行反诈工作质量。


建立健全风控机制。一是建立健全电信网络诈骗风险管理长效监控机制，明确奖惩措施，提高监控有效性。二是落实跨行开卡核验机制，加强大数据和技术应用，配合公安机关、中国银联进行“反诈APP”、“一键查卡”功能推广。三是加强警银联动，建立健全网点劝阻机制和可疑名单机制。四是持续推进“资金链”治理，配合协助公安机关阻断违法资金转移链路，深入开展打击治理工作。


细化深化宣传教育。一是依托网点主阵地，开展常态化宣传。通过在电视屏、LED屏循环播放宣传反诈短片和标语，发放宣传折页等向客户普及反诈知识，营造良好宣传氛围。二是充分利用客户办理业务等待时间，积极向客户讲解反诈小知识，并通过有奖问答的趣味性答题方式提升群众参与度，持续输出惠民、利民提醒客户预防诈骗的宣教内容。三是进校园、进社区、进商圈，根据不同年龄段、不同阶层客户特点进行多样化、针对性、有特色的教育宣传活动。重点针对“低收入、低学历、低（高）年龄”人群,对常见电信网络诈骗手段、反诈措施和个人银行卡买卖等行为危害进行解读，提升全民反诈防骗能力，彰显邮储银行国有大型商业银行担当。


作者：陈晓英