今年以来，沧州银行衡水红旗支行高度重视“断卡”相关工作，以“守护人民群众利益”为服务宗旨，将“断卡”知识普及作为一项常态化工作，积极防范金融风险，为保护人民群众切身利益和财产安全贡献力量。


在网点宣传柜摆放宣传资料，大堂内部电视播放宣传片，LED电子屏滚动播放存款保险宣传活动标语。在大堂设立咨询台，发放宣传折页，向公众介绍“断卡”行动相关知识，提高市民群众对于“断卡”的了解。


加强柜面员工培训，利用晨会、夕会时间进行学习，提高一线员工防范意识。同时要求全行员工从思想上高度重视，了解出租出售银行卡所带来的危害性，增强员工的警惕性和防范意识。


严格把控开户风险，对于加入黑名单的客户拒绝办理非柜面渠道开通的业务。对于总行检测出电子渠道异常交易的客户及时跟进联系，询问具体交易信息；对于无法联系到的客户采取冻结其电子渠道的方式来防范出租出借银行账户导致的诈骗发生。同时对存量账户进行倒查，发现可疑交易、可疑人员及时与反诈中心联系，对确有问题的账户进行交易限制，保护人民群众财产安全。


自“断卡”行动开展以来，该行严格落实防范电信诈骗工作要求，积极配合我市反诈中心，共建快速联动机制，截至目前累计发现并堵截诈骗犯罪资金120余万元，报送反诈中心反诈可疑信息二十余条，积极配合我市“两卡”行动的宣传和实施。


作者：陈思嘉