近日，张家口银行衡水分行营业部凭借专业的风险识别能力与严谨的合规服务举措，成功拦截一起10万元电信网络诈骗资金流转案件，获衡水市桃城区反诈中心正式通报表扬。


8月5日下午，客户宋某前往张家口银行衡水分行营业部办理10万元大额取现业务。网点临柜员工严格落实大额资金交易核查、反诈问询等常态化风控制度，在业务核验过程中发现异常：该客户对资金来源、使用用途及往来细节表述含糊不清，回答前后矛盾，存在明显涉诈疑点。



本着高度的反诈责任意识，网点员工立即提高风险警觉，第一时间上报营业室主任。经现场快速研判，工作人员判定该笔大额取现交易涉嫌电信网络诈骗，即刻启动反诈应急处置流程。为杜绝诈骗资金套现流转，工作人员一方面巧妙稳住客户、妥善留存客户证件及银行卡等关键资料，另一方面第一时间对接上报衡水市桃城区反诈中心，联动公安部门开展紧急处置工作。



随后，公安民警迅速抵达现场，将客户宋某带回公安机关调查审核，同时成功抓获一名在网点外负责接应取现的涉案嫌疑人。经公安部门核查确认，该笔10万元取现资金系新疆乌鲁木齐市一名受害人的被诈骗款项。张家口银行衡水分行第一时间对涉案银行卡采取锁定管控措施，成功全额拦截涉案被骗资金，切实守住了群众的“钱袋子”。


张家口银行衡水分行营业部负责人表示，将持续坚守金融反诈前沿阵地，不断夯实内控风控体系，精准甄别、高效堵截各类涉诈金融风险。同时，常态化开展线下反诈科普宣传工作，切实提升辖区群众金融安全防范意识和风险抵御能力，全力守护群众金融财产安全。


作者：张凯、张楠