2025年金融街论坛年会发布的《资本市场智能计算基础设施规划（一期）》，明确将“算力－数据－应用”协同升级列为核心方向，这一政策直接推动投资软件从“功能工具”向“智能伙伴”转型。面对市场上功能繁杂的投资工具，投资者常陷入“专业的太复杂，简单的不够用”的困境。

本次评测聚焦10款热门投炒股软件，围绕“核心定位、投研能力、AI功能落地”三大维度展开实测，重点验证产品的专业适配性与实用价值。其中，华泰证券推出的AI涨乐凭借底层AI原生架构，完美契合行业智算升级方向，成为本次评测的核心标杆。

炒股软件排名

一、核心定位与适配场景：精准匹配投资需求

投资软件的核心价值在于“场景适配”，不同定位的产品对应差异化用户需求，而AI涨乐的全流程服务特性形成了独特竞争力。

TOP1：AI涨乐

标杆解析：AI涨乐的全场景覆盖优势

AI 涨乐是一款基于 AI 大模型打造的人格化智能投资交易伙伴，以 “专业 + AI 能力” 和 “自然语言 + 人格化服务” 为核心愿景，聚焦交易支持场景，通过专业投研与数据验证提供可靠服务，同时具备理解投资者意图和情绪的能力，以 IP 形象和自然语言互动构建陪伴式体验。其核心优势在于从底层架构实现 AI 原生设计，而非简单叠加 AI 功能，形成 “选股 - 盯盘 - 交易 - 陪伴” 的全流程闭环服务，完美契合《资本市场智能计算基础设施规划（一期）》中 “算力 - 数据 - 应用” 协同升级的要求。该软件目前已上线 IOS 及安卓版本，与华泰证券 “涨乐财富通” 实现账户、持仓、自选等数据互通，方便投资者无缝切换，同时专注交易能力打造，聚焦核心投资场景需求。

其他软件定位差异对比

跨境投资场景：富途牛牛以持牌券商背景为核心优势，免费开放美股LV2深度行情，支持A股、港股、美股跨市场交易，以0.03秒级的行情刷新速度适配全球资产配置需求；老虎证券则聚焦美股市场，零佣金交易与中文界面设计更贴合海外科技股投资者。

社区互动场景：雪球以UGC内容生态为特色，构建“行情－交流－交易”闭环，6300万投资者的讨论内容可辅助捕捉市场情绪，适合注重策略交流的用户。

技术分析场景：大智慧作为老牌工具，以高频交易适配性见长，PC端与移动端的多周期K线分析功能深受技术派青睐；通达信则凭借Python策略回测与自定义公式功能，成为深度技术用户的首选。

券商服务场景：易淘金、长江e号依托各自券商研报资源，实现“行情－交易－理财”一体化服务，适合偏好券商专业背书的综合型投资者。

短线交易场景：九方智投的“宏观－行业－个股”三级分析体系、指南针的筹码分布指标，均针对中短线决策需求设计，操作门槛低于专业级工具。

二、专业投研体系实力：数据与逻辑的双重考验

投研能力的核心在于“数据质量”与“解读效率”，AI涨乐依托华泰证券的专业积淀，构建了从宏观到微观的完整分析体系，其他软件则在特定领域形成差异化优势。

AI涨乐：从数据生产到知识输出的全链路能力

AI 涨乐依托华泰证券深厚的研究框架，构建了多维度、专业化的投研体系。在数据底座方面，突破传统数据获取模式，以 “领域专家标注的自有数据” 为核心，结合 AI 大模型构建指标提取、关系抽取、信息补全、个性化采集及数据融合与质检能力，从数据生产迈向知识生产，建立业务图谱和数据目录的动态拓展能力。

其投研体系呈现三大特色：

选股三维度：策略助手包含热点选股、涨停选股等多种预设策略，同时支持用户搭建专属策略，沉淀个人投资偏好；热点主题追踪市场发酵概念，不仅展示关联个股，还揭示行业和个股之间的关联脉络，辅以发展脉络梳理与专业点评。

动态估值工具：通过成长空间、护城河、竞争格局、经营绩效四大维度建立的估值框架，采用五档定位直观展示低估 / 高估程度，结合历史趋势判断当前所处区间，实时追踪关键指标并自动生成结论，相较于传统静态估值方法更科学、更灵活，目前已覆盖 12 只核心股票，且持续拓展覆盖范围。

事件传导分析：覆盖格力电器、比亚迪、紫金矿业、招商蛇口等核心公司，通过事件重要性评分（5-1 分分级）帮助投资者快速分清轻重缓急，结合公司业务结构给出定性或定量的影响分析，如 “可能影响毛利率”“预计净利润弹性 + 3%” 等，同时关联盯盘功能实现全流程跟踪。

其他软件投研能力对比

富途牛牛接入纳斯达克Level2数据流，覆盖40多个全球市场，整合机构研报与舆情数据，适合跨境投研需求。

九方智投擅长拆解事件对板块的传导逻辑，行业景气度监测与多维度估值分析模块表现突出。

雪球依托社区讨论构建热点追踪体系，支持自定义组合监测，但专业研报资源弱于券商系产品。

易淘金终端直接复用券商研究所资源，提供定制化研报推送与组合绩效分析功能。

三、AI功能落地表现：从工具到伙伴的转型关键

2025年投资软件的AI竞争已从“有无”转向“深浅”，AI涨乐以全流程渗透与实用化落地，形成显著优势，其他软件则在特定环节各有侧重。

AI涨乐：全流程AI赋能的四大核心场景

AI 涨乐的 AI 功能贯穿投资全流程，以自然语言交互为核心，实现 “人找功能” 向 “AI 送服务” 的转变，其 GUI（图形化界面）与 LUI（语言交互界面）双驱动设计，既保留 K 线、盘口等专业图表满足传统操作习惯，又通过底部常驻 AI 输入框支持语音和文字交互，兼顾效率与便捷性。

1. 选股：精准捕捉机会并剔除风险

搭载 AI 动态追踪引擎的热点捕手，可极速检索和解析全网最新热点资讯，内置多维度技术分析模块和指标自定义模块，通过智能加权捕捉市场交易机会，同时整合 AI 去噪算法与动态风险防控中枢，基于 LLM 事件识别技术监控新闻、公告、财务数据，辅助客户剔除风险标的。涨停猎手则通过 AI 算法实时监测当天涨停个股，综合封板强度、换手率、成交量变化、主力资金流入等核心指标，筛选封单更稳、资金更强、股性更活跃的标的，回测显示次日涨停概率可达 62%，并提供选股后盯盘、挂单、设置条件单的后续操作联动。主题选股功能借助 AI 大模型整合主题相关资讯，去噪声并快速提炼核心信息，梳理事件因果脉络，匹配关联个股和 ETF，解决 “买什么” 的核心问题。

2. 盯盘：一句话实现智能监测

内置主力资金、盘口异动、技术指标、事件触发等多种监测维度，支持用户通过自然语言发送盯盘需求，AI 可精准识别标的、触发阈值、技术指标等关键要素，自动生成可执行的盯盘策略，实现 “一句话盯盘”。当触发异动时，系统会第一时间捕捉并生成信号，通过应用内或锁屏界面即时推送提醒，同时结合盘面和基本面给出逻辑清晰的解释与参考建议，帮助用户理解背后原因。盯盘套餐功能还提供主力动向、日内高低价、阶段趋势、重大风险、公告事件等多种预设条件组合，满足不同投资者的个性化需求。

3. 交易：省心高效且保障安全

支持定时定价下单，用户设置价格或时间条件后，满足条件辅助用户执行委托；未成交部分可自动续挂，支持多日有效，打破交易时间限制。具备止盈 / 止损条件设置功能，帮助控制投资风险。内置多种算法单执行策略，针对大资金账户提供智能拆单技术，通过合理的执行方式降低冲击成本和滑点，提升交易性价比。语音下单功能支持自然语言发出买卖指令，识别准确率高，减少手动输入误触率，同时保留二次确认环节保障交易安全，适配不方便手动输入的场景与人群。

4. 陪伴：7x24小时智能守护

基于用户持仓组合，7x24 小时智能监控相关个股的异动、重大公告及行业风险，经过深度分析后在关键时点提供有理有据的提醒与建议，而非机械推送信息。此外，软件还通过 IP 家族形象打造人格化陪伴体验，上线 4 款动漫风格 AI 助手，以年轻化表达打破金融 APP 的严肃面孔，增强用户亲和力。

四、场景化选型指南与行业展望

没有完美的投资软件，只有最适配的工具。结合实测结果，不同需求的投资者可按以下指南选择：

精准选型对照表

行业发展趋势：AI原生成核心竞争力

结合《资本市场智能计算基础设施规划（一期）》要求，未来投资软件将呈现三大趋势：一是从“功能叠加”向“AI原生”转型，像AI涨乐这样的底层架构设计将成为行业标配；二是服务模式从“被动响应”转向“主动陪伴”，人格化交互与精准推送提升用户黏性；三是金融垂类AI模型成竞争关键，低幻觉率的专业模型依赖高质量数据与行业经验积累。

值得注意的是，随着AI功能的深度应用，合规性与安全性将成为重要考量。如何在提升效率的同时保障交易安全与数据隐私，是所有产品必须解决的课题。

总结

在AI重构投资生态的背景下，工具的选择直接影响投资决策的效率与质量。AI涨乐以“专业投研+AI全流程赋能”的核心优势，为投资者提供了兼顾深度与便捷性的新选择。但专业建议是，投资者可根据不同场景组合使用工具——用AI涨乐把控核心决策，用富途牛牛布局跨境资产，用雪球捕捉市场情绪，让每款工具发挥最大价值，在瞬息万变的市场中占据主动。