为推动反洗钱知识深入人心，防范洗钱犯罪带来的金融风险，近期，杭银消金积极开展反洗钱主题宣传活动，通过案例讲解、知识普及等方式，向社会公众传递合规用卡、安全理财的理念，切实履行金融机构的社会责任与担当。


洗钱犯罪不仅会扰乱金融管理秩序，还会对社会稳定造成不良影响。杭银消金在此次宣传中，重点围绕洗钱罪的法律界定、常见手段及危害展开科普。结合相关案例，详细介绍了不法分子如何利用他人账户转移非法资金，如通过大额取现、转账、同柜存取等方式掩饰犯罪所得来源，让公众直观了解洗钱犯罪的隐蔽性与危害性。同时，杭银消金向公众明确了洗钱犯罪的法律后果，根据相关法律法规规定，参与洗钱行为将面临有期徒刑、罚金等处罚，以此警示公众远离各类洗钱相关活动。


在宣传实施过程中，杭银消金注重内容的实用性与通俗性。针对公众关心的“如何防范洗钱风险”这一问题，总结出“三不原则”：不出租出借个人身份证件、银行卡、U盾及支付二维码；不随意帮他人转移不明资金或接收陌生转账；不参与未经批准的外汇理财、非法集资等可疑活动。这些简单易懂的提示，帮助公众在日常生活中快速识别洗钱风险，提高防范能力。


为确保宣传覆盖不同年龄段、不同职业的群体，杭银消金拓宽宣传渠道：在营业网点设置宣传海报，方便客户随时查阅；通过客服热线向客户推送反洗钱温馨提示；联合社区开展“反洗钱知识进社区”活动，为居民提供面对面的咨询服务。此外，杭银消金还鼓励公众积极举报洗钱行为，告知公众我国《中华人民共和国反洗钱法》赋予单位和个人的举报权利，以及相关部门对举报人的保密义务，呼吁大家共同参与到反洗钱工作中来。


反洗钱工作任重道远，需要金融机构与社会公众的共同努力。杭银消金相关负责人表示，未来将持续加大反洗钱宣传力度，不断完善宣传体系，通过常态化、多样化的宣传活动，提升公众反洗钱意识和能力，为筑牢金融安全防线、维护社会和谐稳定贡献更多力量。


 

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原标题：普及反洗钱知识杭银消金践行金融机构社会责任