为防范洗钱和融资风险，切实加大反洗钱宣传教育力度，提高员工识别洗钱能力，近日，工行衡水朝阳支行组织开展学习了内控合规风险提示，并对反洗钱工作提出相关要求。


加强账户开立流程的管理。认真落实账户实名制和客户身份识别制度，确保账户开立流程合规，开立的账户合法，切实防范洗钱风险；同时强化对可疑行为和可疑预警的应对，提高对预警的敏感性，及时做好后续处理工作。


强化员工风险意识和反洗钱意识，切实做好风险把控，履行业务部门洗钱风险防范“第一道防线”的首要责任，有效提升反洗钱工作有效性。做好上下联动、部门联动，有效整合客户信息，畅通工作联动机制，切实提升洗钱及上游犯罪防范能力。


对照提示的主要风险点，依托反洗钱监测系统，加强日常反洗钱监测，持续监测客户风险变化情况，重点监控由对公账户向对私账户划转资金的交易行为，对于交易频率高、数额大的账户，要主动识别，及时提交可疑交易报告，扎实做好反洗钱基础工作。


作者：武思锦