近日,客户刘某到工行衡水永兴支行送来一面印有“工作负责认真 为客户挽回损失”的锦旗,对该行工作人员表示感谢。他感慨到本以为电信诈骗离我们很遥远,其实就在我们身边,幸好银行工作人员认真负责,才免于被骗。


日前,该客户来到永兴支行咨询账户7万元资金被转走一事。客户表示当天收到短信显示可以办理大额信用卡,短信里并附有链接,客户点击链接后就有自称客服的人向客户要验证码,客户告知验证码后随即收到短信,显示工银E钱包充值7万元,这时又接到自称客服的电话,继续向客户索要验证码,并称输入验证码钱才能回到账户,客户这时才意识到可能遭遇诈骗,立马来到银行。


该行客服经理根据客户描述,判断其可能遭遇了电信诈骗,立即向网点负责人汇报,网点负责人当即指导将其卡片办理挂失业务,同时努力为客户查找资金去向,经过前台系统查询和与95588客服、山东济南工行工作人员沟通,最终找到客户资金是被转移到客户新生成电子二类账户下,开户行是济南某支行,并存成定期。随后该行工作人员引导客户挂失换卡、修改卡片密码、修改电子银行密码,并争分夺秒的为客户办理撤销挂失后立即将电子二类账户下定期支取到二类账户下,再将二类账户下资金转到客户卡下,经过一系列操作,成功为客户挽回经济损失7万元。


此次事件的成功堵截充分体现了工行员工高度的风险防范意识、过硬的业务技能和专业的工作能力。工行衡水永兴支行一直高度重视防范电信诈骗和风险防控工作,及时传达上级行相关风险提示,定期开展反欺诈教育培训和演练,熟练掌握防范诈骗基本要领,让合规和反欺诈意识深入到每位员工心中。


下一步,工行衡水永兴支行将继续严格落实各项业务相关规章制度,提升员工识别风险能力,采取多渠道、多方式加强对反欺诈的宣传,筑牢防范网络电信诈骗“最后一道防线”。


作者:王胜男

编辑:张伟  王亚雷